Diagnóstico
Cuarenta y cinco minutos. Revisamos qué tienes, dónde está, cuánto te está costando y qué riesgo estás corriendo sin saberlo. Sales con una lectura clara aunque no sigamos.
La diferencia
Pocos clientes, atendidos de verdad.
No estamos construyendo una cartera de trescientos nombres que nadie alcanza a llamar. Trabajamos con pocas familias y pocas empresas por asesor, y esa decisión define todo lo demás.
Agenda cerrada
Un número limitado de clientes por asesor. Si ya está llena, te lo decimos — no te acomodamos en una lista donde nadie te va a buscar.
Un plan por escrito
Sales de cada sesión con un documento: qué tienes, qué vamos a hacer y por qué. No una recomendación verbal que nadie puede revisar después.
La llamada del trimestre malo
Te buscamos cuando el mercado se mueve en contra, que es justo cuando el resto desaparece. Esa llamada es la parte del trabajo que más valor te va a dar en veinte años.
Leemos estados financieros, no folletos
Nuestro equipo viene de banca comercial y corporativa. Con dueños de empresa entendemos la diferencia entre el efectivo que necesita tu operación y el excedente que lleva dos años perdiendo contra la inflación.
Cómo funciona
PASO 01
PASO 02
PASO 03
Tres pasos antes de que inviertas un peso.
Perfil y metas
Definimos tu tolerancia real al riesgo — no la que dice un cuestionario — y a qué le vamos a poner número y fecha: retiro, casa, educación, sucesión, tesorería de la empresa.
Plan y seguimiento
Plan por escrito, contratación con GBM a tu nombre, revisiones ya agendadas con la frecuencia que tu caso pida y ajustes cuando cambia tu vida, no cuando hay producto nuevo.
Qué hacemos
El alcance completo. Tu parte se define contigo.
No todos necesitan lo mismo ni reciben lo mismo. Esto es todo lo que hacemos; en el diagnóstico definimos qué aplica a tu caso, en qué orden y con qué frecuencia.
Diagnóstico patrimonial
Radiografía completa de activos, pasivos y flujo.
Perfil de riesgo documentado
Tu tolerancia real, por escrito y firmada.
Presupuesto y balance personal
A dónde se va tu dinero cada mes y qué queda.
Estrategia de deuda
Orden de pago por costo real, no por saldo.
Fondo de emergencia dimensionado
Cuánto, dónde y en qué instrumento líquido.
Proyección de metas
Cuánto necesitas aportar y en qué plazo.
Cuenta de inversión en GBM
Contratación a tu nombre en casa de bolsa regulada.
Reporte por sesión
Documento de cada junta: acuerdos y siguientes pasos.
Revisiones agendadas
Anual, semestral o trimestral según tu perfil.
Tesorería empresarial
Para dueños: excedente operativo trabajando.
Canal directo por WhatsApp
Dudas puntuales sin esperar a la siguiente junta.
Coordinación con tu contador
Que la estrategia fiscal y la de inversión no se peleen.
Cómo lo personalizamos
Las mismas herramientas, armadas para tu momento.
El proceso de entrada es el mismo para todos. Lo que cambia es por dónde empezamos, qué del alcance aplica y cada cuándo nos vemos: no tiene sentido hablar de portafolio con alguien que todavía trae una tarjeta al veinte por ciento.
Patrimonio en formación
Ya juntaste tus primeros ahorros y no sabes qué hacer con ellos. Empezamos por fondo de emergencia, deuda cara y el hábito de aportar cada mes. La inversión viene después, no al revés.
Arrancamos porLiquidez, deuda y disciplina de aporte
SeguimientoRevisión anual y canal directo por WhatsApp
Familia consolidada
Patrimonio hecho, repartido en cuentas que nadie ha comparado y una sucesión sin resolver. Empezamos por consolidar, medir qué te está costando lo que ya tienes y ponerle horizonte a cada peso.
Arrancamos porConsolidación, costos y sucesión
SeguimientoRevisión trimestral agendada y reporte por sesión
Empresa y tesorería
Excedente operativo parado en cuenta de cheques perdiendo contra la inflación. Separamos el efectivo que necesita la operación del que puede trabajar, sin comprometer tu liquidez de nómina.
Arrancamos porFlujo operativo y excedente
SeguimientoRevisión trimestral y coordinación con tu contador
El entregable
No es una plática. Es un documento.
Todos arrancan con el mismo expediente de nueve secciones. Se llena contigo en sesión, se te entrega completo y se actualiza en cada revisión. Es lo que te llevas aunque decidas no invertir con nosotros.
Expediente patrimonial · 9 secciones
- Diagnóstico inicial
- Perfil de riesgo
- Metas y horizontes
- Presupuesto
- Balance personal
- Plan de pago de deudas
- Fondo de emergencia
- Proyección de metas
- Reporte de sesión
Quién te atiende
Un asesor asignado, no un conmutador.
Te atiende un Asesor Financiero Afiliado a GBM, certificado ante las autoridades y apoderado para celebrar operaciones. El mismo asesor de la primera llamada es quien te presenta el plan y quien te busca cuando el mercado se mueve. No cambia cada dieciocho meses.
El equipo viene de banca comercial y corporativa, con experiencia en tesorería empresarial y patrimonio familiar. Esa formación define el orden en que trabajamos: primero se lee el estado financiero, después se habla de instrumentos.
Nuestra función es informativa y de acompañamiento. Explicamos cada decisión hasta que la puedas sostener tú, porque el patrimonio que no se entiende es el primero que se desarma cuando las cosas se ponen difíciles.
FiguraAsesores Financieros Afiliados a GBM
CertificaciónAMIB Figura 3 · Serie 210
FacultadesApoderados para celebrar operaciones con el público
RespaldoGrupo Bursátil Mexicano, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, regulada por la CNBV
CoberturaTodo México por videollamada · sesiones presenciales con cita previa
HorarioLunes a viernes de 9:00 a 21:00 · sábados y domingos de 11:00 a 17:00
Tu dinero
Nosotros orientamos. GBM custodia.
- El contrato es tuyo, con GBM. Una casa de bolsa regulada por la CNBV. Tu dinero nunca pasa por nuestras manos ni por una cuenta de Roble.
- No recibimos depósitos ni transferencias. Si alguien que dice representarnos te pide dinero a una cuenta personal, no somos nosotros.
- Ves tu cuenta cuando quieras. Acceso directo a la plataforma de GBM, con tus estados de cuenta y movimientos, sin pasar por nosotros.
- Te puedes salir cuando quieras. No hay contrato de permanencia con nosotros. La liquidez depende del instrumento, y eso te lo explicamos antes de que entres, no después.
- Cómo cobramos, por escrito. Nuestro ingreso proviene de la operación de tu cuenta en GBM y se te revela en el documento que firmas. Ni el diagnóstico ni la segunda opinión tienen costo.
Agenda
Empieza por una conversación.
Elige el horario que te funcione y te asignamos asesor. Si prefieres escribir primero, mándanos un mensaje y lo vemos por ahí.
WhatsApp+52 56 6762 6277
HorarioLun a Vie 9:00–21:00 · Sáb y Dom 11:00–17:00
LinkedInRoble Patrimonial
Cargando horarios disponibles
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Preguntas
Lo que todos preguntan antes de agendar.
¿Cuánto cuesta?
El diagnóstico y la segunda opinión no tienen costo. A partir de ahí nuestro ingreso proviene de la operación de tu cuenta en GBM, revelado por escrito antes de que firmes nada. Si no inviertes, no cobramos.
¿Hay un monto mínimo?
No publicamos un mínimo porque depende de tu caso. Hay situaciones donde lo correcto es que todavía no inviertas y primero armes fondo de emergencia — y eso también te lo vamos a decir.
¿Dónde queda mi dinero?
En tu contrato con GBM, casa de bolsa regulada por la CNBV. Roble Patrimonial no custodia recursos ni recibe depósitos.
¿Puedo retirar cuando quiera?
Con nosotros no firmas permanencia. Los plazos de liquidez dependen del instrumento y son parte de lo que acordamos desde el plan, no una sorpresa después.
¿En qué cambia respecto a mi banco?
El ejecutivo de banca atiende cientos de cuentas y coloca el producto de su institución. Nosotros atendemos pocos clientes por asesor y la arquitectura es abierta. La diferencia se nota en quién te llama cuando el mercado va mal.
¿Atienden empresas?
Sí. Tesorería y excedente operativo para dueños de pyme es buena parte de lo que hacemos, y viene directo del paso de nuestro equipo por banca comercial.