Asesor Financiero Afiliado a GBM
Una segunda opinión sobre tu dinero, y un plan por escrito.
Revisamos cómo está invertido tu patrimonio hoy, te explicamos qué vemos y armamos contigo los siguientes pasos. Por videollamada, desde cualquier parte de México.
Para quién
Cuatro puntos de partida, un mismo método.
El alcance del trabajo se define según tu perfil. No hay paquetes genéricos: primero entendemos qué tienes y qué necesitas.
Ya inviertes
Tienes dinero en un banco, una casa de bolsa o una aseguradora, y no tienes claro cuánto pagas ni por qué tienes lo que tienes.
Vas a empezar
Quieres empezar a invertir y hoy todo está en tu cuenta de nómina. Ordenamos fondo de emergencia, metas y tu primer portafolio.
Quieres un PPR
Las aportaciones a un Plan Personal de Retiro pueden ser deducibles, dentro de los límites y requisitos de la ley. Vemos si tiene sentido para ti y cuánto aportar.
Patrimonio familiar o de tu empresa
Excedentes de tesorería, patrimonio familiar o el dinero de una venta que hay que ordenar con horizonte largo.
Cómo trabajamos
De la primera llamada a un plan que puedes revisar.
Todo queda por escrito, para que sepas qué tienes, por qué lo tienes y cuándo lo vamos a volver a revisar.
Sesión inicial
Treinta minutos por videollamada para conocer tu situación, tus metas y tu horizonte.
Diagnóstico
Revisamos lo que ya tienes: costos, diversificación, liquidez y aspectos fiscales generales.
Plan por escrito
Con base en tu perfil de inversión, determinado conforme a los procesos de GBM, y en tus metas, te presentamos una propuesta por escrito con los pasos para llevarla a cabo.
Seguimiento
Revisiones agendadas para ajustar el plan cuando cambian tu vida o los mercados.
Cómo pensamos
Menos producto, más explicación.
Entiendes lo que tienes
Cada decisión viene con su porqué. Si no te lo podemos explicar en palabras simples, no va en tu plan.
Sabes cuánto pagas
Te mostramos comisiones y costos antes de mover un peso, incluidos los de lo que ya tienes invertido.
Largo plazo
Como los anillos de un roble: el patrimonio se construye año con año, con disciplina y sin atajos.
Tu contrato de inversión se abre a tu nombre en GBM. Respecto de la apertura de cuentas, la ejecución de operaciones con valores y la recepción o resguardo de recursos, dichos servicios son prestados por Grupo Bursátil Mexicano, S.A. de C.V., Casa de Bolsa.
Puedes verificar a las personas autorizadas en gbm.com/personas-autorizadas.
Herramientas
Haz tus números antes de hablar con nosotros.
Calculadoras gratuitas y sin registro. Úsalas, compártelas y, si quieres revisar tu caso, agenda una sesión.
Comparador de PPR Disponible
Ve cuánto acumularías a los 65 años según cómo te cobre tu Plan Personal de Retiro, con su posible beneficio fiscal.
Abrir herramientaDeducciones personales Disponible
Guía y calculadora para asalariados: cuánto puedes deducir, tu PPR y tu CEA aparte, y tu saldo a favor estimado.
Abrir herramientaFondo de emergencia Disponible
Calcula cuántos meses de gastos necesitas según tu tipo de ingreso, tu familia y tus otros ingresos, y cómo repartirlo.
Abrir herramientaCalculadora FIRE Disponible
Tu número de independencia financiera con los métodos FIRE, Lean, Fat, Coast y Barista, con guía de cada uno.
Abrir herramientaComprar o rentar Disponible
Compara tu patrimonio al comprar casa contra rentar e invertir, con gastos de cierre, hipoteca, seguros, plusvalía e impuestos.
Abrir herramientaCalculadora de retiro Disponible
Suma tu AFORE, tu PPR y tus inversiones, y compáralo con lo que quieres gastar al mes cuando te retires.
Abrir herramientaProyección de metas Próximamente
Pon fecha y monto a tus metas y ve cuánto tendrías que aportar cada mes para llegar.
Preguntas
Lo que nos preguntan antes de la primera sesión.
¿La sesión es presencial?
No. Trabajamos por videollamada con personas y familias de todo México. Atendemos de lunes a viernes de 9:00 a 21:00, y sábados y domingos de 11:00 a 17:00.
¿Qué necesito para la sesión inicial?
Si ya inviertes, ten a la mano tu estado de cuenta más reciente. Si vas empezando, basta con que tengas claros tus ingresos, tus gastos y lo que quieres lograr.
¿Necesito tener cuenta en GBM?
No. Puedes tener tu dinero en cualquier institución; revisamos lo que tienes tal como está. Si decides trabajar con nosotros, te acompañamos a integrar tu expediente para abrir tu contrato de inversión a tu nombre en GBM. Dichos servicios son prestados por Grupo Bursátil Mexicano, S.A. de C.V., Casa de Bolsa.
¿Qué pasa después de la sesión?
Te compartimos nuestras observaciones generales. Si tiene sentido trabajar juntos, te proponemos el alcance. Si no, te quedas con las observaciones.
¿Dónde se deposita mi dinero?
Directamente en tu contrato de inversión a tu nombre en GBM, nunca en una cuenta personal. Respecto de la recepción o resguardo de recursos, dichos servicios son prestados por Grupo Bursátil Mexicano, S.A. de C.V., Casa de Bolsa. Si alguien te pide depositar en una cuenta distinta, no lo hagas y verifica a la persona en gbm.com/personas-autorizadas.
Cualquier información y orientación de inversión se hace dentro de los servicios de GBM, conforme a la normatividad aplicable y a tu perfil de inversión determinado por GBM. La sesión inicial tiene fines informativos y no constituye una recomendación personalizada de inversión.
¿Cómo está invertido tu dinero hoy?
Agenda 30 minutos y lo revisamos juntos.